湘乡农商银行：成功劝投一名涉嫌银行卡出租出借人员

近日，湘乡农商银行成功劝投一名涉嫌银行卡出租出借人员。

7月7日，客户陈先生神色慌张地进入湘乡农商银行栗山支行营业厅申请办理账户解控业务。这一异常举动引起了当班柜员的警觉。在对其账户进行排查过程中发现，早在6月份支行在反洗钱监测分析系统中发现陈先生账户交易异常采取了限制非柜面业务交易措施。工作人员当场核实情况，客户避而不答，不予配合，并表示其交易流水不存在任何异常，都是自己做物流行业的收支交易。

在沟通中，工作人员察觉到了陈先生的异常反应，于是马上联系支行副行长进一步了解情况，并与其父亲取得了联系。其父亲称儿子在地铁公司上班，与他本人的描述完全不一致。

该行工作人员动之以情，晓之以理，并陪同陈先生回家上门沟通，将国家开展“断卡”行动的意义和目的，出租、出借银行卡及反洗钱的危害及法律责任，国家对涉案人员的惩戒措施等知识耐心地讲解。在工作人员的耐心劝导下，陈先生终于突破心理防线，放下思想包袱，当天便在其父亲陪同下主动前往栗山派出所承认出租出借银行卡给他人使用的违法行为，并意识到其行为后果的严重性，愿意积极配合工作，承诺后期会依法依规使用银行账户。当地公安机关念其态度诚恳，且未造成极其恶劣的影响，对其进行了警示教育。

自国务院作出实施“断卡”行动以来，湘乡农商银行主动承担社会责任，积极履行“反电诈”责任，坚决遏制电信诈骗高危态势，大力配合公安机关坚决打击出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为，守护好群众的“钱袋子”，努力营造良好的金融生态环境与防赌反诈的良好社会氛围。