双牌农商银行：开展全员反洗钱、反电诈及账户管理培训

为有效落实新形势下反洗钱、反电诈和账户管理工作要求，进一步提升操作风险防范意识，强化账户风险管控，有效应对和防范电信网络新型违法犯罪行为，提高从业人员履职能力。7月4日至7月7日，双牌农商银行采取轮训的方式开展反洗钱、反电诈及账户管理专项培训，总计四期，辖内11个部室、19个营业网点共计158人参加了培训。

反洗钱、反电诈及账户管理培训现场

党委委员、副行长熊剑舟在开班仪式上介绍了此次培训的背景和目的，分析了该行近年来在“双反”和账户管控工作中的成效和不足，要求大家通过此次轮训促进交流，学以致用，进一步提升账户识别能力和风险管控能力，坚决遏制账户涉案发生。

在培训中，该行内训师分别从账户开立与客户尽职调查、账户服务与风险平衡、可疑账户的识别与研判过程、账户管控与舆情防范四个方面进行了详细的解读，结合典型案例引导学员们在日常工作中找到优化账户服务和风险防控的平衡点。同时，运用情景再现的教学方式，与参训人员探讨交流实际工作中所出现的各种问题，并进行点评和指导。课程内容干货满满，生动有趣，课堂上学习互动氛围浓厚，参训学员们纷纷表示受益匪浅。

7月7日下午，党委副书记、行长尹前进在培训的结业仪式上作了讲话。他强调，近年来新型违法犯罪电信网络诈骗高发频发，账户风险防控形势严峻，加强账户的开立的审核和管理是将风险防范于未然的关键，并对全行的“两反”工作进行了“再强调，再动员”。他指出，要把账户管控作为一项政治工作，全行要提高思想认识，对各项排查工作要严格落实，扎紧制度“篱笆”，各岗位和条线人员都应持续加强账户管理知识的学习，确保工作履责到位，将合规管理和业务的发展“两手抓”、“两手硬”。

下一步，双牌农商银行将以此次培训为契机，持续加大账户管控力度，严把新开账户审核关，全面开展存量账户排查，严格落实账户全生命周期管理，进一步提升账户管理水平，切实守护好老百姓的“钱袋子”。