宁远农商银行：荣获2021年度全县打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进单位称号

近日，宁远县打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室下发《关于表彰2021年度打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进单位和个人的决定》宁远农商银行荣获2021年度全县打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进单位称号，为宁远农商银行反诈工作添上了靓丽的一笔。

2021年，宁远农商银行把防范电信诈骗作为“我为群众办实事”的一项重要内容，充分发挥金融行业优势，多措并举，严防死守，积极宣传，加强业务管理和风险排查，全力做好电信诈骗打击治理工作，取得良好成效。

突出“责”字，强化组织合力。及时下发专项方案，成立了以董事长为组长的领导小组，明确目标、压实责任，细化措施、落实要求。各网点相应成立领导小组，形成了“一把手”亲自安排部署，高位推动、总行部门和支行全员密切联动的“反电诈”工作格局。同时，将拦截诈骗、电诈宣传、反电诈工作落实情况等纳入内控考核指标，对堵截成功的工作人员进行正面宣传奖励，带动全行做好反诈工作。

突出“严”字，强化审核把关。开户方面，在履行日常采取的身份联网核查、人证比对、问询客户及查询行内是否已开立结算账户等常规性核实客户身份的基础上，按照客户年龄、职业、常住地、开户用途等区别客户风险程度，通过实地查访、网络信息查验等方式，强化客户身份识别。客户回访方面，新开账户开户后第二天进行第一次电话回访，第一次回访后三天内进行第二次电话回访；开户后1周、2周、4周进行账户流水排查，若发现可疑情况将第一时间回访、第一时间上报、第一时间采取账户管控措施。

突出“实”字，强化存量“两卡”清查。对于2020年10月1日以后开立的账户，逐一开展电话回访并建立台账，台账注明回访时点、回访客户具体情况描述，回访人签字等信息，并保存好电话截屏。截止2021年末，对电话回访3次以上无人接听、空号、停机、流水异常等合计944户采取了暂停非柜面业务、只收不付、不收不付、销户等管控措施。

突出“联”字，强化部门协作。积极与县联席办对接，取得相关在缅人员和窝点人员名册，查询其在我行账户开立情况并及时采取账户管控措施，截至2021年末，已累计对254名在缅人员及窝点人员在我行开户情况进行了排查，共对149户账户采取管控措施。对县联席办推送的在他行开户的可疑客户信息，及时排查其在我行账户开立情况并及时进行管控和处理，截至2021年末，已累计对252名他行可疑人员在我行开户情况进行了排查，共对142户账户采取了管控措施。对省联社系统预警的风险账户、个人短期内频繁跨机构开户的账户进行核实，对于排查确认可疑的账户及时采取管控措施，截至2021年末，已累计对178户可疑账户进行排查，共对153户采取了管控措施。

突出“广”字，强化宣传造势。综合运用海报、宣传折页、宣传标语、横幅以及“五进”开展专场宣传等多种方式，向广大群众普及防范电信诈骗金融知识。对柜面大额交易的客户开展面对面防诈骗宣传，重点强调ATM转账、电子银行转账、柜台转账的区别，提醒市民朋友遇到电信诈骗要及时止付、及时撤销；还特别对经商的老百姓普及ATM跨行转账24小时后延期到账的防诈骗措施，注意核实交易款项是否到账，避免以往“转账就发货”，防范诈骗的发生。

下一步，宁远农商银行将进一步增强责任感、使命感、紧迫感，深刻认识当前电信网络诈骗犯罪形势的严峻性复杂性，强化反诈预防宣传教育，切实把打防管控各项措施抓细抓实抓落地，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，不断提升防范电信诈骗能力，为客户资金安全保驾护航，为“天下无诈、万家安宁”贡献农商力量。