“反洗钱反电信诈骗下银行账户优化服务与风险防控”培训心得

点击数: 时间:2022-03-08 作者:钟梦莹 来源:株洲农商银行

3月5日至6日株洲农商银行组织柜面条线工作人员开展了反洗钱反电信诈骗下银行账户优化服务与风险防控的相关知识培训。

这场培训像一阵及时雨般滋润了我们一线工作者的心灵,对于提升我们业务操作,风险防范,客户服务的能力具有重大意义。此次培训的时间不长,但内容丰富,理论和实践的结合讲解让我对以后的反洗钱反电诈工作有了更多的启发。

摸形式,抓认识。今年以来,电信诈骗涉案账户数量较之前有所增加,诈骗手段新颖,侦破遇难题,面对严峻的反洗钱反电诈形势,我们作为直接接触客户,稍有松懈就会为犯罪份子提供“便利”的金融人,不能让反洗钱反电诈流于口号形式,而应该拿出银行人的责任和担当,投身于宣导反洗钱反电诈的工作中,加强巩固农商行作为反洗钱反电诈的第一道安全墙。

勤学习,善积累。防范于未然,功夫在平常。做好账户优化和风险防控工作的基础就是学习和积累,向书本学习,向老师学习,参与线下培训和线上课程才能提升我们反洗钱反电诈的理论知识,让我们在遇到客户疑问时做到不卑不亢,有理有据的专业服务。另外,对于机构运营下发的诈骗案例分析以及我们自己在柜台工作中遇到的各类案例都应积累于心,高效高质的遏制反洗钱反电诈犯罪来源于万千积累,这也能让我们在日常业务中做到从容不迫。

多思考,常存疑。勤于思,敢于想,这是学习的延续。大胆怀疑,合理求证,这是当前诈骗手段日益科技化,洗钱行为愈发隐蔽化形势下的更高要求。一线的我们需要有一颗合理怀疑的心,在做好微笑服务的同时秉持对客户金融资产负责的态度对客户行为或客户金融交易有疑惑的地方及时联系客户给出合理解释并积极求证真实性。时刻宣导反诈知识,引导客户三思而行,守住自己的钱袋子。

大道至简,守初心。面对层出不穷的洗钱和诈骗案件,各行各业相关人员都觉得心有余悸,作为一线的工作者更是倍感压力。但是不论金融骗局如何纷繁复杂,只要我们坚守初心,以了解客户为首要原则;大道至简,以最专业的知识排除异常,在一线的源头拦截洗钱和诈骗,这就是金融工作者的最大贡献。

使命光荣,责任重大。做好账户管理和风险防控,提高打击治理电信网络新型违法犯罪的水平是我们一直需要学习和提升的工作。 

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