溆浦农商银行：多措并举推进反电诈工作

为进一步深入开展严厉打击治理电信网络诈骗犯罪行动，有效提升人民群众的反电信诈骗的意识和识别能力，溆浦农商银行，多措并举加强反电诈工作管理，深入推进反电诈“冬季攻势”行动，切实守护好百姓的“钱袋子”。

加强组织推动。该行要求各网点要迅速成立工作小组，紧扣目标任务综合施策，细化工作举措，压实全员责任，确保反电诈工作落实到位。

深入学习，提高认识。该行于2022年2月17日组织各网点负责人和会计集中学习《深入开展反电诈“冬季攻势”行动工作方案》，并要求各网点组织员工积极学习，提高认识，压实责任，增强打击治理电信网络诈骗犯罪的责任感。

强化反诈业务培训。该行要求各网点要每月组织员工培训。对账户开户审核制度、开户问询及回访制度、账户分级分类管理制度，反电诈识别话术技巧等业务知识进行全方位、全流程、全员的学习，利用每天晨会对反电诈业务进行提示。

认真开展账户清理工作，及时管控风险。为更好的清理账户，梳理线索，及时管控风险，该行各网点建立了风险账户登记簿，落实排查责任人，明确账户排查情况和管控情况，及时落实风险管控。

细化管理措施，严把审核关。该行要求各网点从严审核客户开户真实意图，审慎开通非柜面业务，做好新开账户的回访工作，通过问询、账户交易流水，回访、实地调查和收集相关资料等方式分析研判，严把新开账户和开通非柜面业务关口。

积极做好宣传工作。该行要求各网点对每一位来办理业务的客户发放反电诈宣传折页，通过电子屏幕、微信公众号、短视频等方式发布反诈反赌宣传内容，组织宣传小队“进企业、进农村、进社区、进学校、进家庭”宣传，提高客户反诈防诈意识。

加强警银协作。排查过程中发现的涉案账户线索，要以书面形式报告当地公安反电诈中心及人民银行，并将有关资料存档备查。各网点在办理业务过程中发现涉案或惩戒人员，要积极为警方或反电诈中心提供线索。

多项举措、齐头并进，全方位预防打击电信诈骗违法犯罪，已成为溆浦农商银行的一项关键任务。该行将坚决落实反电诈工作管理要求，深入推进反电诈“冬季攻势”行动，用实际行动守住人民群众的“钱袋子”。