新晃农商银行：积极开展反洗钱“利剑”专项行动

为切实维护金融安全和增强社会公众反洗钱意识，进一步推进反洗钱工作。近日，新晃农商银行积极响应中国人民银行怀化中心支行号召，全力开展反洗钱“利剑”专项行动。

一是紧抓反洗钱“利剑”专项行动契机，积极制订行动方案，对照监管部门及省联社具体要求，开展自查工作。全面梳理相关制度，进一步完善客户信息质量，建立完善反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，提升履行反洗钱责任和义务的自觉性，形成预防和打击有效洗钱及上游犯罪长效机制。开展对重点领域、重点行业、重点资金的监测和排查，有效识别可疑交易，确保一线员工能及时主动识别和报告有价值的可疑交易的线索。

二是发挥基层网点反洗钱“第一道”防线作用，通过日常检查和专项检查、现场检查相结合的方式开展反洗钱检查工作，确保基层行各网点能够严格执行反洗钱各项规定，使反洗钱工作制度得到有效贯彻落实。组织基层员工对涉罪类型识别点、可疑交易报告指引、洗钱风险提示等反洗钱文件进行学习，进一步提升员工的反洗钱素质和技能，提高反洗钱工作质量和效率。严格按照“谁开户，谁负责”原则，树立以账户质量和风险防控为导向的管理理念，全面加强制度建设和责任管理，持续推进“利剑”专项行动的开展。

三是多措并举开展反洗钱宣传，在各网点设立宣传服务区，在醒目位置摆放反洗钱宣传资料，并通过LED显示屏、电子海报、微信公众号和朋友圈等循环播放反洗钱宣传内容，多维构建宣传网络体系，切实提升宣传效果。组织宣传员深入学校、社区、工地、农村、集市等，通过发放宣传品、播放宣传动画、现场解答等形式多样的现场宣传活动，开展针对性宣讲，提高居民防范意识。

下一阶段，该行将继续按照专项行动的工作部署，深入开展好反洗钱“利剑”专项行动，为营造良好的金融环境贡献力量。