张家界农商银行：亮剑2020反电诈，打响“断卡”闪电战

为有效遏制跨境赌博电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展，11月13日，中国人民银行张家界市中心支行组织召开了“断卡”行动推进会，张家界农商银行分管行领导和财务会计部人员参加会议。会后，该行迅速响应，积极落实各项工作要求。

建立机制。该行建立了涉赌涉诈和“断卡”行动工作机制。内容包括《快速查控机制》《线索移送机制》《警银联动机制》《联合惩戒机制》《整治问责机制》《整治问责机制》六个工作机制，层层压实管理责任，抓实抓细各项工作，确保“断卡”行动取得实效。

以会代训。组织召开“断卡”行动安排部署推进会，及时传达会议精神，就此项工作专门进行安排部署，组织全行人员深入学习“断卡”行动工作机制和账户排查要求，明确工作任务，通过风险案例提示，深入开展警示教育，提高人员合规经营意识，筑牢合规防线。

全面排查。一是依托风险预警系统、反洗钱系统、稽核审计系统现有规则模型等系统对风险账户进行初步筛选，展开主动排查。二是通过查看账户开户资料、查看账户流水，对符合可疑特征的账户，通过电话联系客户、上门回访、查询公示信息的方式进行重点排查，对通过排查仍不能排除可疑的账户采取账户管控措施和上报可疑线索。

开展宣传。第一时间印制《关于敦促注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的通告》，在全辖营业大厅和自助设备区域进行张贴，通过LED显示屏滚动播放宣传标语，摆放宣传资料，提醒客户开户时填写《告知书》，告知违规开办使用银行账户（卡）相关法律责任，形成震慑；通过在微信平台推文《买卖银行卡有什么后果？“断卡”行动了解一下》《@张家界人，涉“卡”犯罪，断“卡”无情！》进一步扩大社会影响面，扩大受众群体，提升宣传效果，提升老百姓自我防护意识，共同抵制买卖手机卡、银行卡等行为，净化网络及金融环境，守住自己的“钱袋子”。

下一步，该行将不断加强对员工的培训宣传和教育；不断提高对风险开户行为、风险交易行为的识别能力；切实践行“谁开户（卡）谁负责，谁的用户（用户）谁负责，谁的清算路径谁负责”的主体责任担当，为规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展做出贡献。

人民银行支付结算科科长与该行副行长查看营业网点宣传警示情况

该行工作推进会现场