东安农商银行：以防范促合规，开展警示教育活动

为进一步巩固警示教育成果，提高全员的合规操作水平，增强员工的合规意识和依法履职能力，有效预防违法犯罪行为。11月2日，东安农商银行召开了全行警示教育培训会议，湖南慎铭律师事务所主任张红兵应邀亲临培训会场，给该行员工进行了“预防职务犯罪、规避违法发放贷款罪”专题讲座。总行领导班子成员，各支行正副行长、各分理处主任，以及总行机关全体人员、各网点客户经理共170余人参加了警示教育培训。

在培训讲座上，张红兵律师深入浅出讲解了职务犯罪、违法放贷罪的特点和有关金融机构职务犯罪的法律问题，并以“合法经营，依德治行，防范遏制金融系统职务犯罪”为题，介绍了10余类常见的金融犯罪罪名及犯罪特点，通过大量的案例详细讲解金融系统工作人员违法犯罪的原因及其危害性，并就如何做好金融工作人员犯罪预防工作提出防范对策。最后，就如何预防职务犯罪向与会人员提出了建议，并告诫大家正确对待和谨慎看待职务权力，学法懂法，防病于未然，加强职务监督，抓好制度落实。整个培训讲座发人深思、唤人警醒。

在培训讲座结朿后，副行长唐蓓贝分析在当前面临的复杂经营形势下，要求各支行信贷业务相关部门高度重视违法放贷和贷款诈骗的风险防控工作，结合专业实际、省联社通报的典型案例，通过以剖析违法违规放贷案例为切入点，以案说法、以案促改、警钟常鸣，同时结合具体工作，深纠细查，自我剖析，对经营发展中暴露出的问题，深刻反思，找准症结，并确保整改到位、监督到位，严把关口，防微杜渐，坚决纠正和严厉查处各种违法违规行为。并且在信贷管理上作了进一步强调：一是强化员工意识，正视国家法律。合规部门警示需加强前中后台反假能力，强化信贷业务调查、审查审批、贷后管理全流程管控，切实防范内外部欺诈风险。 二是增强履职尽职，勿以恶小而为。提醒客户经理在上报各类材料时要严格审核资料真实性，做到尽职免责。三是加强员工管理，违法必有线索。要求强化客户经理行为管理,使其保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定，坚决遏制违法犯罪行为。