临澧农商银行:“三步走”严厉打击账户违法犯罪

点击数: 时间:2020-08-03 作者:刘铭 余靓婧 来源:临澧农商银行

为有效打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,近日,临澧农商银行通过“三步走”的方式,组织全行开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理,严厉打击企业银行账户涉赌涉诈违法犯罪。

统筹部署,综合施策,防控企业账户风险。针对赌博和电信网络诈骗新形势、新问题、新特点,全行上下围绕“排存量 控新增”的原则,提出多项针对性措施,综合施策出实招。同时,于7月启动专项治理工作,按照“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,层层压实主体责任,全面打击企业银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,化解银行账户涉赌、涉诈风险隐患。

抓好服务,全程管理,严管开户源头风险。一方面,对新设企业开户执行上门调查服务,将正常初创企业的金融业务辅导和不法分子注册“空壳公司”风险识别工作有机结合,抓服务、控风险,对于账户开立后从未使用或有异常交易的,实行“灰名单”制管理,为司法机关后续举证不法分子买卖账户违法事实提供有力支持。另一方面,从开户到账户使用全流程从严管理,可疑线索发现一起,移交一起,重拳打击银行账户涉嫌跨境赌博、电信网络新型违法犯罪,保护人民群众财产安全。

全面摸排,重点关注,化解存量账户风险隐患。通过电话、实地回访等举措,全面了解存量企业客户金融需求,并让客户识别账户已被买卖从事非法交易的风险。对于经营者失联、法定代表人对经营情况不了解等异常账户实施控制;通过大数据回溯、分析存量账户,精准定位,重点摸排,对疑似涉赌、涉诈账户做到应控尽控,有效降低企业银行账户涉赌、涉诈风险。此外,该行还与当地公安反诈骗中心建立涉诈资金紧急止付机制,实现报案到资金拦截的无延迟响应,与当地公安建立快速处理通道,发现地址虚假、行为高度可疑的情况,立即专线报案,极力保障人民的财产安全。


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