郴州农商银行：调研账户风险排查及反洗钱监管工作

7月21日至22日，中国人民银行郴州市中心支行副行长欧志光带领支付结算科人员等深入郴州农商银行调研结算账户风险排查和反洗钱工作。郴州农商银行董事长周松柏、行长侯淇耀、副行长杨慧斌及运营管理部等相关部门负责人陪同调研。

在听取郴州农商银行工作情况汇报、现场查阅相关资料、检查营业部和南岭支行后，中国人民银行郴州市中心支行副行长欧志光对郴州农商银行的工作给予了肯定，并提出了以下要求：一是当前电信网络新型违法犯罪活动持续高发，买卖银行账户蔚然成风。风险防控是稳健经营的关键。金融机构必须要高度重视，既要防范自身操作风险，也要防范社会非法分子犯罪的风险；二是要做好支付管理工作，为客户提供高效、便捷、安全的服务；三是完善制度和机制，进一步压实工作责任，将结算账户风险排查工作落到实处，严禁走形式；三是对反洗钱考核要覆盖所有条线，加强对员工工作的指导和培训；四是履行好反洗钱职责，做好身份识别、大额报送、宣传等工作；五是针对可疑交易必须要上下结合，既要止付，也要报送。

针对此次调研情况，郴州农商银行组织各支行行长、委派会计共92人召开会议，迅速传达监管相关要求，要求各支行举一反三进行自查并形成报告，切实做好结算账户风险排查及反洗钱这一事关社会、经济和金融健康稳定发展的工作。