汉寿农商银行:多措并举开展资金业务“体检”

点击数: 时间:2020-07-29 作者:詹晓梅 来源:汉寿农商银行

为进一步加强资金业务管理,防范和化解资金业务风险,提升资金使用效率,根据《湖南省农村信用社联合社关于做好全省农信系统2020年稽核审计工作指导意见》(湘信联发〔2020〕11号)及年初审计工作安排,近段,汉寿农商银行对本行资金业务组织开展了专项审计。

一是制定方案,明确要求。制订了资金业务专项审计方案,实行审计组长负责制,明确了审计分工、审计时间、范围、内容和审计要求。

二是巧用系统,剖析要点。充分运用审计系统8个模型任务导出资金业务疑点数据进行非现场分析为现场检查提供依据;在审计过程中,采取“问、听、谈、查”等方式,查阅了6份相关报表、64份同业业务、47份债券投资相关资料和资金业务台账、授信台账等。

三是建立台账,狠抓整改。本次审计对检查发现的存在的问题,建立了整改台账,提出了整改意见。后段将对照问题,认真落实省联社和监管部门相关管理要求,把各项规定嵌入制度流程之中,在服务实体、满足“三农”和小微信贷需求的前提下审慎开展资金业务,谨防脱实向虚,挤占信贷规模。


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