石门农商银行：“四个进一步”规范信贷档案

为规范信贷档案管理工作，压实信贷档案管理责任，践行合规文化，巩固风险防线，石门农商银行明确“四个进一步”工作要求，提高信贷档案管理质量，确保档案归集完整、移交规范，保障贷后管理工作的长效性和高效性。

一是进一步明确管理责任。实行分段管理和集中管理。明确支行行长为会计年度结束后入库保管的一、二级信贷档案资料管理第一责任人。委派会计为会计年度内一级信贷档案资料的直接责任人，副行长为二级信贷档案资料的直接责任人。

二是进一步明确移交时间。会计年度结束后的30个工作日内，各支行的二级信贷档案资料管理责任人应将上年度二级信贷档案资料移交委派会计入库保管。

三是进一步明确移交内容。实行分类移交。信贷档案资料移交应按照个人客户、对公客户和线上客户三大类别，对不同类型客户的二级信贷档案资料实行分类移交。实行逐户移交。按照逐户建档原则，规范移交。

四是进一步明确工作要求。规范相关登记簿和移交范围。信贷档案资料在归档、移交、入库、调阅、出库、清退、销毁等环节均应登记，办好手续。参照历年贷款发放明细和线上客户合同明细移交。规范移交责任和验收标准。总行将对私自销毁、隐匿、篡改信贷档案资料、遗失重要信贷档案等行为，对相关责任人予以处罚。年终评先时实行一票否决制。