娄底农商银行：“三个”到位扎实开展结算账户风险排查

近日，为规范企业银行结算账户管理，有效防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动，娄底农商银行组织开展专题结算账户风险排查，为农商银行的支付结算风险管理夯实了基础。

强化组织人员到位。召开了专题会议，分管副行长、财务会计部负责人、全辖24个支行行长及会计主管等共计48人参加了会议，明确了各支行行长为第一责任人，会计为直接责任人，要求从严、从实开展排查工作，对排查不倒位的支行将追究支行行长和会计的责任。

明确措施执行到位。要求各支行要严格按照《湖南娄底农村商业银行股份有限公司关于开展企业银行结算账户风险排查的通知》（娄农商银发[2020]100号）文件要求，对所有的存量正常类企业银行结算账户进行全面排查，特别是商贸类、电子商务类、企业管理类企业要作为重点排查对象。在排查过程中，做好排查相关的记录，包括记录通话时间、内容、工商信息比对照片、上门核实图片等等，如实记录排查情况。强化日常监测，对有资金异动的账户进行分析研判，持续关注跟踪疑点账户，及时采取账户管控措施，严防账户存续期间使用风险。

明确责任限期整改。坚持问题导向，针对排查出来的问题，下达整改通知书和风险提示，并明确整改责任人、整改期限和整改措施。对重点风险操作领域屡查屡犯的严肃处理。