株洲办事处：召开风险预警工作研讨会

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为进一步发挥风险预警工作的监控作用，有效防范柜面业务操作风险，12月10日，株洲办事处组织召开了全市农商银行风险预警工作研讨会。办事处副主任康见闻、内控保卫科科长、预警中心工作人员及辖内六家农商银行内控部门负责人、核查主管等20余人参加会议。

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会上，各农商银行汇报了预警工作开展情况及存在的问题，相互交流了工作经验，其中珠江农商行采取通知提醒、微信接龙、定期通报、累进处罚等措施‍控制差错违规的经验获得与会人员的一致好评；讨论了《株洲市农商银行新一代业务系统风险预警处罚办法》，提出了对核心系统前台业务操作、预警系统规则参数、核查要点的改进建议。

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会议对下阶段风险预警工作提出了规范要求：一是转变预警管理工作理念，明确一名核查主管，变被动接受预警中心指令为主动组织开展本行预警监控工作。二是进一步完善预警工作制度流程和办法，出台实施细则，对人员职责、预警核查操作流程、约束考核条款作出具体规定。三是加强核查审核力度，对存疑预警要比对业务流水深入核查，对员工账户异常交易行为要严密监控，对违规操作行为要及时定性处置，对重要问题线索要向审计部门移送深查。四是组织开展对预警信息、核查质量的现场检查，每年开展现场检查不少于4次，每次的网点检查面不低于30%。五是及时反馈问题信息，要将核查发现的问题及建议向条线部门反馈，促进条线部门管理水平提升。六是要加大预警考核处罚力度，严格执行办事处下发的新一代业务系统风险预警处罚办法。

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康见闻作了讲话，他强调，一‍是要提高思想认识，将本次会议精神向总行领导做好汇报，深刻汲取醴陵“叶强案件”教训，设置专岗专人，加强预警管理；二是要严格组织核查。紧紧围绕预警这一关键环节开展工作，深入有效展开核查，主动防控操作风险；三是要强化制度执行。此次讨论的处罚办法通过后要认真抓好落实，发挥震慑作用，切实增强全员合规意识，规范各项业务操作。

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