南县农商银行:德昌支行员工深入调查成功化解反洗钱风险

点击数: 时间:2019-10-22 作者:熊宇琦 来源:南县农商银行

近期,德昌支行林荫路分理处柜台人员在处理反洗钱系统任务时,发现系统显示两笔可疑行为甄别,该两笔可疑行为均来源于同一账户,系统监测到该两笔可疑行为与《对私异常行为监测模型》相似,系统显示该账户可疑行为与“短期内对私本币账户资金分散转入,集中转出或者集中转入、分散转出”、“对私客户交易金额巨大”等可疑线索均相关,可疑行为交易监测周期为19天(交易时间段:2019年8月25日至9月12日),交易累计金额为12294256.85元。

德昌支行柜员发现反洗钱系统异常行为后,立刻引起警觉,并通过核心系统查询到该账户的相关信息。经查询发现,该账户已在长沙农商银行开立液晶UK,并用网上银行进行频繁交易。通过账户近半个月的流水发现,该账户每日集中转入资金后便马上分散转出,日累计交易金额达到几十万且凌晨都有发生交易。查询到系统内该身份证号码预留的手机号码后,德昌支行柜员迅速拨打了电话,结果该手机号码显示为空号,因该账户交易行为异常且频繁,德昌支行通过多种方式终于查询到该身份证号码所属的手机号码,并且电话接通了,但客户称对自己名下的这张银行卡全不知情,甚至南县的位置都不清楚,并表示2018年下半年遗失过一次身份证,德昌支行立刻将该情况上报给南县农商银行财务管理部。

财务管理部第一时间与客户取得了联系,通过协商沟通后,身在外地的客户答应3天内前往开户行进行处理,二天后,客户与其母亲、爷爷一同来到林荫路分理处,在财务管理部的监督下,看过当时开户的资料和笔迹后,客户仍然声称本人并不知情。财务管理部根据长银办〔2019〕182号文件要求,将该账户进行止付和冒名账户确认处理,并将客户手持身份证照片、客户手写情况说明留作影像附件。

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