安乡农商银行：开展柜面合规操作培训 提升全员合规运营水平

为进一步加强运营管理工作，切实防范前台业务操作风险，筑牢合规发展根基，8月23日下午，安乡农商银行在总行六楼会议室召开8月份委派会计培训，各支行委派会计及相关部室负责人共计20余人参加。会议由总行行长黄海军主持。

培训会上，总行行长黄海军结合《关于切实防控柜面操作风险有效遏制柜面案件的紧急通知》要求，指出当前内控工作中还存在全员合规意识淡薄、委派会计监督履职不到位、柜面操作授权把关不严、碰库验票和信贷流程监督流于形式、主管部门日常监督检查处理不到位等重点问题。

就如何在后段工作中解决重点问题，他要求：一是加强学习教育，提升全员合规意识。要认真组织全员学习稽核处罚条例以及员工违规违纪处罚办法，对于违规行为要做到提早发现、提早教育、提早处理，让其从思想上认识到错误并改正；特别是加强与青年员工的思想交流，让合规操作意识入脑入心，合力打造一支专业素质过硬、工作作风优良的员工队伍。二是强化考核监督，提高委派会计履职能力。一方面，要加强对委派会计的日常管理，由运营管理部每天监控查岗，按月建立劳动纪律台账并进行统计，年底根据统计情况进行考核，存在严重脱岗行为的将作免职处理；另一方面，要加强委派会计监督履职能力，切实履行在客户身份核查、挂失、开销户、大额存取款及信贷流程等特殊业务中的现场监督检查职能，严格遵守授权、勾对传票、碰查库相关要求，防止出现“空存空取”等违规行为。三是加大检查力度，严惩违规行为。运营管理部要切实履职，每年至少要组织两次支付结算业务专项检查，并巧妙发挥视频监控回放的技防优势，检查柜面业务办理流程是否合规，对违规操作行为建立整改台账，对柜面违规操作累犯的从严从快追责。四是切实把关堵口，严格遵守远程授权制度。远程授权中心作为柜面业务办理防范风险的最后一道关口，责任重大。工作人员要提高授权业务警惕性，认真审核每一笔授权业务，要恰当使用实时监控进行核实；要定期组织部室全员开展学习交流，提高授权把关的工作能力。五是落实尽职核查，强化风险预警管理。要认真核查风险预警操作，利用监控视频回放或现场调查，详细查明预警操作行为是否违规；各支行如发现重大风险隐患和违规问题要及时上报，总行主管部门要积极采取措施化解风险；总行每月要对预警业务状况表精心分析，各部室要根据部门职能对各支行进行风险提示，杜绝同类问题再次发生。

会上，还对柜面优质文明服务、“党建共创、金融普惠”大走访、客户信息治理等工作作了提示和要求，并通报了上半年各支行电子业务完成及排名情况。