慈利农商银行：接连拦截两起异常开户风险事件

近期，慈利农商银行接连成功拦截两起异常开户风险事件。

7月10日下午，一名女性客户和两名男客户结伴来到该行营业部办理业务，但业务办理过程中，工作人员发现女性客户表现异常，客户基本信息处填写的手机号与短信提醒定制手机号不一致，且在密码设置等关键环节均由旁边2位男客户提出要求设置统一密码，该行工作人员立即上报会计主管，经过再次询问，三名客户闪烁其词，该行当即拒绝了开户申请。经过报送上级监管机关，男客户提出在银行预留的密码与2018年宁乡警方侦破的1.18公安部督办案件中犯罪嫌疑人在银行留存的密码一致，应为我省同一作案团伙。

无独有偶，7月15日中午12点，一名男性客户来到该行城关支行办理开户业务。该客户办理业务时手持手机假装不断翻看，但在手机号码验证环节，当柜员要求提供手机验证码时，该客户却不知手机如何解锁屏幕，于是跑到客户等候区问另一同行人员，让其为手机解锁。接下来，到设置密码环节，该客户又从口袋掏出另一手机翻看密码。柜员立即觉察到异常，便对其开户用途、从事职业等进行询问，该客户声称自己开网店，平时需要转账，目前尚在筹备阶段。但当柜员再做进一步了解时，客户却支支吾吾答不上来，随机表示不开户了，和同伴慌忙离开。

一直以来，慈利农商银行注重员工业务技能和风险防范能力的提升，加大消费者权益保护，在防范电信诈骗、树立正确的理财观、银行卡开户程序等方面，积极践行社会责任，为广大百姓提供安全、便捷的金融服务。此次接连2起异常开户事件的成功堵截，反映了该行员工较强的风险防范意识和风险防范能力，不仅维护了客户资金安全，同时也树立了农商银行良好的社会形象。