东安农商银行：“三创新”提升内控案防管理质效

‍‍今年以来，东安农商银行不断健全和完善内控案防长效机制，积极创新案防教育培训、沟通交流、四项联动方式，强化内控案防工作管理，有效提升了案件防控管理工作质效，为各项业务健康发展奠定了良好的基础。

 创新教育培训方式，狠抓内控制度建设。加强内控机制建设是强化银行业监管的基础，有效的内控制度是银行管理的重要组成部分。因此，该行建立一套完善的激励、监督、评价机制。一是完善制度，强化落实。该行全面优化案防工作制度体系，建立“行为有规范，禁止有规定，违规有处罚”的三位一体的员工教育培训养成体系。全行各网点负责人带头宣讲，带头做好“四个管好”（管好自己的脑、口、手、腿）；各条线管理部门加强了对本条线业务的专业技能培训，在每周一学中，安排了案防工作方面的学习内容，总行要各基层机构在录像监控下召开以内控案防点评和案防风险教育为主要内容的会议或每周一学活动。二是以人为本，强化履职。该行着力打造案防工作教育体系，通过身边人、身边事进行警示宣讲，反复教育，反复提醒；每半年组织员工开展警示教育，通过专题讲座、观看视频、参加现场庭审、在押服刑人员现身说法等形式，警醒大家时刻算好“自由账”“政治账”“经济账”“亲情账”“家庭账”和“名誉账”，引导员工珍惜职业生命，增强遵章守纪、规范操作的自觉意识，提高案件风险识别及防控能力。三是严抓制度、加强管理。该行坚持“按章办事，制度管人”的原则，按照内控案防责任制的要求，明确主体责任人、分管责任人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，实现了主要领导带头抓、一级抓一级、一级带一级、一级做给一级看的层层抓落实的工作机制，着力抓好各项规章制度的落实、监督和执行，确保管理到位，执行有力。

创新沟通交流方式，狠抓员工行为风险防控。该行除统一的防案会议进行教育外，一是抓好行领导与中层负责人的交流。在安排业务工作的同时，不忘了解案防教育情况，分析防范案件工作面临的形势，引导管理人员摆正位置，履行好自己的职责，增强内控案防教育的实效性；二是抓好与员工的沟通交流。由分管领导围绕内控管理、案件防范定期与员工交谈，沟通交流中，避免空洞说教，注重亲和力、感召力，从关心员工发展的角度，帮助提高加强内控管理的思想认识和认真履职的自觉性，形成相互监督、相互提醒的良好氛围；三是建立案防工作约谈机制。首先，落实必谈制度。该行针对员工违规违纪行为及违规违纪的影响程度及后果轻重，在对员工约见或诫免谈话时，或是通知其员工父母或妻子一同参加，或是对员工约见或诫免谈话后，将有关情况第一时间通报给被约见或诫免谈话员工的家属，让其家属了解到自己的子女或配偶的现实表现及违规违纪行为，积极配合我行加强教育和八小时以外的监督管理。其次，落实员工必访制度。该行随时了解员工的思想、工作、生活情况，充分掌握员工思想行为动态，认真落实对员工工作生活有困难心访、员工受重伤或重病住院必访、员工缺勤旷工时必访、员工家庭矛盾纠纷必访、员工家庭发生重大变故时必访、员工情绪反常时必访的六必访制度，联合员工家属做到“提醒、约谈、告诫、跟踪”，及时发现员工思想疙瘩、矛盾和隐患，尽力帮助员工解决实际困难，使员工增强了其荣誉感、使命感和忠诚度。再次，落实员工必查制度。该行认真抓好员工行为动态排查，从员工情绪变化、谈心谈话、工作表现、群众反映、举止言谈、日常消费等多渠道、多维度观察员工八小时内外的状态 ，力争“早发现、早预防、早查处”。

创新四项联动方式，狠抓案防风险问题整改落实。该行针对当前复杂的案防形势，多项措施齐头并进，形成上下联动、内外结合、齐抓共管的案件防范格局，加大风险问题整改的责任落实力度。一是条线联动抓整改，对于未按风险提示要求认真落实整改或整改不到位的与条线部门考核挂钩，形成齐抓共管的局面。二是上下联动抓整治，以案防例会、问题分析会为载体，将稽核审计部门的“查”与条线部门的“纠”结合起来，共同分析问题形成的原因，完善制度漏洞，制定整改措施，有效解决屡查屡犯问题。三是部门联动抓协调，齐心协力，通力合作，认真审视部门的风险防控工作，吸取教训，完善制度，堵塞漏洞。四是加强与员工家属的沟通联系，建立和完善了员工家属担保、亲属联保、员工互保责任制度，实施八小时内外监督管理。做到了既重视员工八小时内的监管，又关心员工的思想动态，解决员工工作和生活中的难点问题，帮助员工解除工作压力，搭建单位与家属联系的桥梁和纽带，采取多种手段不断扩大对员工关注的广度和深度，从八小时内外活动全面掌握员工实际情况，强化对重点人员的硬性约束，确保了案防管理的效果和质量。

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