近日,以“消费者权益保护”为载体,多层次,多样化开展了进一步推进支付结算实名制落实活动,有效提高了客户资金安全,为农商行的风险管理夯实了基础。
一是“自查+抽查”。组织辖内各网点开展关于落实账户实名制情况自查,特别是对企业类对公客户账户进行了全面抽查。
二是“培训+宣传”。组织一线临柜人员分批次进行结算账户实名制业务培训班,并加强实践业务操作训练。同时,组织专门宣传队伍在大型广场、商场、高校宣传和解读政策。重点围绕银行结算账户实名制法律法规、账户三级分类新规、个人信息保护等与百姓生活密切相关的金融知识进行宣传。
三是“共享+监测”。加强与公安刑侦部门、人民银行的信息共享与业务交流,完善联防联控机制,搭建投诉处理平台。各支行按照大额可疑交易报告要求,严格监测账户资金流量动态,及时汇报人民银行。