南县农商银行：三加强推进合规经营控案防险工作

今年来，南县农商银行通过加强合规整治、加强监督检查、加强案防维稳“三加强”举措，切实推进合规经营及控案防险工作。

一是加强合规整治。一方面着力整治信贷违规行为。严格执行信贷管理制度和操作流程，强化贷前调查、贷中审查、贷后检查各岗位履职尽责，加大对放贷收息、违规担保、个贷公用、掩盖贷款风险等信贷违规行为整改力度，最大限度消除风险隐患。对信贷违规人员，按照相关制度和规定坚决问责追责，形成有效震慑。高度重视统计、征信等信贷业务基础工作，准确、完整、及时报送各类常规统计报表，规范征信查询、报告使用以及查询台账的管理，坚决整治调查不实、数据失真、弄虚作假等问题，提高数据报送质量和征信异议处置效率。另一方面加强问题整改，强化合规经营理念。要求各支行、机关各部门进一步加强省联社专项整治和银监系列专项整治，对发现的问题要立行立改，并通过整章建制，全面规范经营管理行为和员工工作行为。同时按照省联社《关于进一步推进法人机构全面风险管理机制建设的通知》要求，扎实推进风险管理机制建设。要求结合两个专项整治的开展在全行推进合规文化建设，让合规文化深入人心，变成员工自觉的行动。

二是加强监督检查。一方面着力强化稽核监督。按照“内控优先、制度先行”的原则，进一步把制度执行作为全行的一项铁的纪律，严格按制度办事，靠制度管人，依程序操作。紧紧围绕抓基本规章制度落实这个重点，通过检查规章制度执行情况来发现问题、解决问题，杜绝有章不循、违规操作的行为，促进各项内控制度落实。对屡次违犯规章制度的人员，从严追究，决不姑息。今年来，因严重违反规章制度和工作纪律，有3人被解除劳动合。另一方面着力强化三大平台的监督。充分发挥远程视频监控系统、远程集中授权系统和指纹识别系统三大平台的防案控案作用，运用远程监控全方位直接和实时监视、控制和管理功能，严防经济案件及“四类”案件发生。

三是加强案防维稳。一方面始终保持内控案防高压态势。强化案件防控责任落实，明确各岗位案防工作职责，推进案件风险评估和风险隐患排查，有效防范案件和案件风险事件发生。进一步完善覆盖柜员、现金、单证、账户、印章、授权、尾箱等各个环节的前台业务管理制度和操作流程，严格执行省联社出台的运营管理系列制度，严格现金管理流程。另一方面加强员工异常行为的监督管理。关注员工8小时以外的行为动态。对机构异常、资金异常、行为异常的，及时果断处理。借鉴其他商业银行的做法，对员工账户的资金流动实行监控，为防控个人异常行为增加一道防火墙。同时加强安全保卫工作。坚持“勤督、狠抓、严管、重处”八字方针，切实抓好安全保卫工作，严防“四类”案件的发生。切实抓好社会治安综合治理工作，全面落实综合治理工作责任制。高度重视信访和维稳工作，不断完善应急处置预案，密切关注社会及内部重要岗位、重点部位和重点监控对象的动向，及时发现和排除不安全、不稳定因素，防止突发事件及群体性事件发生，维护一方金融稳定与平安。