耒阳农商银行：强合规管理 保安全经营

2017年，耒阳农商银行在省联社、衡阳办事处的正确指导下，不断加强合规管理，扎紧内控防线，全力做好“合规管理年”等重要工作，取得一定成效，有效放空了操作风险，在全行掀起学规章守制度的热潮。

一、高度重视，加强领导

耒阳农商银行党委领导高度重视，为切实加强对“合规管理年”活动的组织领导，下发了耒阳农商银行【2017】52号文件，成立以董事长为组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为成员的活动领导小组。领导小组办公室设在合规监督部，监事长兼任办公室主任，各部室明确一名工作人员为办公室成员，负责“合规管理年”活动的组织、督导、协调、反馈及资料的收集与报送工作，为活动的全面开展提供有力的保障。

二、制订方案，全面部署

一是制订方案。根据省联社《湖南省农村信用社“合规管理年”活动实施方案》（【2017】52号）文件要求，对照内容要求与本行实际情况，制订本行活动实施方案，进一步明确活动时间表与路线图，并下发到各支行、部室学习。二是层层动员。总行于5月28日召开了全行“合规管理年” 活动动员大会，副经理及副行长以上的人员参加了会议，动员会上董事长做了“把握风险防控主题，推动业务经营安全稳健发展”的重要讲话，各支行召开座谈会，层层动员讨论，充分认识合规管理是立行之基、经营之本，宣传合规文化理念，营造“合规管理年”活动的良好环境与氛围。三是分解任务。依据“合规管理年”活动内容，拟定时间表、线路图，明解内容、重点、时间、要求，将任务层层分解落实到部门到岗位到人员，时间细化到月到日，逐项下达任务通知书，签订承诺书，扎实推进，确保活动有序进行。

三、坚持重大差错、事故报告制度和重要风险提示制度。该行事后监督人员在监督过程中采取每周一小报每月一大报制度，发现重大差错违规或事故，及时报告，针对存在的问题提出意见和建议，书面报告总行分管领导和董事长，并向相关部门提出重要风险提示。上半年编辑整理了6期390份《合规监督情况通报》通报全行，重大风险提示10次，涉及抵库、对账、信贷、重要空白凭证管理等6个方面。

四、建立事后监督问题台帐。对于事后监督过程中发现的差错违规，建立好工作台帐，对存在的问题与违规进行整改与回头看，针对集中存在的问题进行重点辅导与培训，梳理障碍，化解风险。