娄底农商银行：账户实名防诈骗 识别异常为百姓

近年来，犯罪嫌疑人实施电信诈骗的案件高发多发，娄星区是湖南省重点整治县，为让老百姓远离诈骗防止上当，娄底农村商业银行坚持账户实名落地为老百姓做实事。

积极清理存量核实客户信息。犯罪嫌疑人使用的账户一般是非法所得，落实账户实名制就是从源头治理违法犯罪。该行采取张贴通告、短信群发、微信传播、电子屏展示等方式要求存量账户客户来行进行核实，并电话回访和上门服务进行风险排查。2017年，共清理零余额账户16580户，清理多次使用同一电话的账户802户，清理开户数大于10户的客户5户，清理客户代号为空的账户数34户，证件类型不为身份证的账户499户。风险排查A类账户785户，B类账户3513户，C类账户194户，D类账户936户。一系列举措不仅纯净了存量客户而且提升了社会形象，切实为缺乏反诈意识的老百姓做实事，达到预防诈骗的目的。

加强开户审核注重识别异常。犯罪嫌疑人通过账户获得资金，银行对账户把关堵口认真审核是防范诈骗最有效的办法。2017年8月，该行多个支行营业大厅突然出现大量中老年人一起到柜台开卡情况，并且有年轻人陪同。柜员敏感的认为有问题，通过耐心询问，原来这些中老年人报过“巨龙和慈善富民”活动，现对方要求一律到农商银行或农村信用社办理储蓄卡一张并激活（承诺每户给60万元补偿）。这与前段“善心汇”组织以高额回报引诱参与人变相缴纳门槛费骗取巨额财物的事件相似，于是柜员通过实际案例风险提示打消了客户开卡念头，对执意开户的中老年人要求留存本人和子女联系电话，事后对其子女电话回访并风险提示。正是该行加强对新开账户的审核，注重识别异常情形，把关堵口让老百姓免受损失，得到了客户高度好评。

重视宣传教育提高识骗防骗能力。9月11日上午，该行参与娄底市反电信网络诈骗专项办组织的集中宣传活动。制作了宣传展板20块，副行长带队发放宣传资料，给群众当面介绍反诈知识，现场发放宣传手册500余份、公开信1000余封，2000多名群众受到了宣传教育，引起良好社会反响。并且该行在营业网点大厅常年摆放各种宣传资料、开展业务咨询，通过电子屏滚动播放预防电信诈骗的“四不原则”和“8个凡是”宣传标语，通过微信公众平台传播防范电信诈骗的相关知识。这种多渠道、多样式、多方位、多角度常态化开展防范电信网络诈骗宣传工作，增强了老百姓的风险防范意识。