汉寿农商银行：强化支付风险防控“刻不容缓”

为进一步防范诈骗犯罪蔓延，强化支付风险防控，近日，汉寿农商银行将《中国银监会湖南银监局办公室<转发银监会办公厅关于京津两地农村商业银行网点发生中老群众集中办卡情况的通报>》（以下简称《通报》）和《农信银资金清算中心<关于进一步加强支付风险防控的通知>》在全行进行转发，并组织员工进行学习。

当今，支付风险无处不在，诈骗招数防不胜防。今年来，该行切实提高风险防范意识，加强银行卡业务管理，有效防范发卡环节存在的诈骗风险隐患。在柜面业务办理上，由总行计划财务部牵头，引导并要求柜员按照“了解你的客户”原则，通过询问和沟通了解客户开户目的等相关问题，判断开户的合理性，重点防范非正常“分批开户”等情形。同时，该行通过微信群随时分享就近网点或市内其他网点“疑似非法开户”的诸多情形，提示全体柜员提升警惕意识。此外，该行明确如发现《通报》中出现的情况，要及时报告、及时跟踪了解后续发展，强化支付风险防控，保障客户的财产安全。

针对《通报》中出现的“辖区内非正常集体开户行为”，该行在加强个人开户管理的基础上，还不断强化反欺诈、反洗钱等工作的宣传和培训力度。今年来，该行结合普及金融知识万里行、金融知识普及月等宣传活动，对账户实名制管理、转账限额管理、支付信息安全保护、非法集资的危害、电信诈骗防范、银行卡用卡安全等金融知识进行普及和宣传，进一步强化了受众的风险意识。