新邵农商银行：“多措并举”加强开设账户管理

近年来,新邵农商银行为进一步提高对不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税漏税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动的防范成效，切实维护社会经济金融秩序，保护人民群众财产安全和合法权益，多措并举切实加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。

一是强化受理网点合规操作。切实加强开户受理网点的合规性管理，坚持开户业务双人办理制度。经办柜员对客户提交的开户申请资料要进行初审，确认无误后由营业经理或网点负责人复审。开户申请资料必须由本人交至受理网点经办柜员，不得由他人代为传递。受理网点应交给客户的有关资料，并由其当面签字确认，严禁由他人代领。二是切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。认真落实账户管理及客户身份识别相关规定，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。三是严格审查异常开户情形，必要时拒绝开户。对不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，拒绝开户或延长审批期限来审查客户信息资料，对客户身份进行精准识别。