汉寿农商银行：“三步走”开展资金业务合规风险自查

为进一步强化资金业务合规管理和风险防控，推动落实省联社 “合规管理年”活动相关要求，汉寿农商银行采取“三步走”策略，积极开展资金业务合规风险专项稽核检查。

一步：高度重视，成立专项组。该行高度重视此次自查工作，总行行长抓落实、强督导，及时组织相关部室人员召开资金业务合规风险自查专项会议，指出要迅速布置落实好本次的检查工作，严格落实省联社相关文件精神。同时，组织合规风险部及稽核监察部人员成立自查工作小组，各部门各司其职、各尽其责，严格依据各项管理制度和操作规程实施现场检查。 

二步：制定方案，把握检查重点。该行制定了2017年资金业务合规风险自查方案，明确检查目的、自查重点，并采取现场检查、翻阅资料、核对账务、上门或电话询访等方式，对2016年至2017年4月发生的所有资金业务进行全面检查。检查重点主要为组织架构及制度建设、交易对手准入及授信管理、投融资交易、合规及风险管理、账户管理及会计核算等五个方面。

三步：查改结合，落实合规。针对此次自查发现的问题进行认真整改，不断加强对投资团队的培养，提升风险识别、风险控制等技能，提升整体投资能力和风控水平。同时，合理配置资金使用期限及资金营运规模，防范流动性风险。并以近期各项专项整治工作为契机，进一步增强企业合规意识，推动业务经营稳健发展。