洞口农商银行:成功拦截电信诈骗获赞

点击数: 时间:2017-03-24 作者:邹谭俊 来源:洞口农商银行

“这是我的定期存单,帮我取出来往这个号码打5000块钱。”3月21日中午13时左右,一名70来岁的老人曾某匆匆来到洞口农商银行马安分理处营业厅,神色慌张。他拿出一张纸条,上面歪歪斜斜的记录着一个名字和一个银行卡号。

该网点柜员详细询问打款用途及收款人与老人的关系等,老人紧张的说不认识对方,一再表示把钱打过去就可以。柜员感觉异常,再次认真询问老人,并提醒老人可能遭到诈骗。老人这才说亲戚病了,急需用钱,但又不能说出与亲戚的关系。鉴于该客户的异常言行举止,结合平时总行多次强调防诈骗的相关应对措施,柜员和会计均怀疑客户遭到电信诈骗。于是,会计对老人进行安抚,柜员对该收款户名及卡号进行核对,发现该卡号虽然属于湖南农信系统,但号码有错误。经过不断询问,老人讲出缘由:原来收款人告诉他,老人儿子涉及走私金额300万元,法院要冻结其存款,而收款人在法院有熟人,要老人把资金打到其账户,待老人儿子的走私案件处理后再退给老人。

网点工作人员断定这就是一起电信诈骗事件,为了进一步核实情况,会计决定与收款人直接交手,遂通过老人的手机拨通对方电话,以卡号不正确为由核实对方信息。对方接电话说自己叫“汪玲”,又重新报一遍卡号。会计严令喝止对方停止诈骗行为,并表示已报警处理。

“太感谢你们了,我老人家又不懂。不是你们,我辛辛苦苦攒的钱就被骗走了,感谢农商银行。”老人家最后感激的说到。最后,工作人员再次告诫其切勿相信陌生人要求打款的任何电话,并告知其以后遇到类似电话应提高警惕,妥善对待。

此次事件,既帮助客户避免了损失,又提升了工作人员的防诈骗技能。同时,该事件也提醒我们,诈骗分子无处不在,诈骗手段层出不穷,基层网点员工只有认真落实总行关于防诈骗等工作的安排部署,在各自岗位上细致观察,服务入微,通力合作,才能防止客户在遭受诈骗后通过营业柜台汇款产生不必要的经济损失!

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