常宁农商银行：内控案防管理拟定四重奏

内控案防为金融经济繁荣稳定而保驾护航，内控案防管理在银行业是重中之重。日前 常宁农商银行对2017年的内控案防管理拟定了四重奏。

一是加强柜面风险防控。继续加大稽核检查频率，狠抓序时稽核工作，加大飞行检查力度，对柜面业务、内控制度等进行全面检查，严格柜员操作流程。提高会计基础达标工作，在全行举办会计业务和柜台业务培训，强化风险防控，防范操作风险。对社保卡省卡换国卡后客户社保卡激活、更换密码发放要严格规范操作。加强账户管理。落实好异常账户检测，对公账户审批流程，加强与人民银行沟通协调。

二是强化内控案防工作。强化监控中心职能，对营业网点实行全天侯、全流程监控，严格现金管理、中心库管理、ATM机加钞管理，确保安全无事故。组织案防排查和安保巡查检查，对联防人员进行面对面沟通了解，确保内控案防工作落到实处。

三是落实案件防控。切实抓好各项案防措施和内控制度的执行落实，严格落实案防责任，加大案件查处力度，强化内部控制，始终绷紧案防之弦，保持案防高压态势，加强员工安全教育，确保全年安全无事故。

四是加强资金管理。做好“三公”费用，按月公示，费用由会计结算部统一安排，同城接待的归口统一到保卫保障部，下乡油费、补助要制定统一标准。资金业务要按照流程走，大额资金须由会议安排，要建立起清晰明了的台账进行管理，要求每周商讨投资策略。