桃源农商银行： “三道防线”促合规

为进一步强化案件防控工作，规避因员工思想认识缺位、思想道德防线薄弱等问题带来的风险隐患，自今年以来，桃源农商银行通过在员工管理中设置三道防线促合规经营。

一是设置风险自控防线。通过开展法纪教育、警示教育等一列教育活动，引导员工树立正确的利益观；建立违规惩戒制度，树立“违规就是过”的理念，加大对违法违规行为的惩戒力度，增加违法违规成本，形成约束力；二是设置风险互控防线。按照“横向互保、上追两级”的原则，形成领导对员工，员工对员工的风险监督体系和约束机制，重点加强对重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为管理，一经发现其有不良倾向苗头和反常行为时，采取果断措施，及时调离重要岗位和易发案岗位，从而构筑有效的风险互控防线；三是设置风险监控防线。加大内部稽核监督力度，提高稽核质量和工作效率，对检查发现的违规问题查实后按照从重、从快、从严的原则，对违规者进行严格问责，避免出现违规问题长期化、常态化，同时建立尽职免责、失职问责的正向激励机制，充分调动员工防控风险的主观能动性。

目前，该行通过设置“三道防线”，员工的风险防控与合规意识得到明显提高，各类违规问题总数由去年同期的967个下降到今年的477个，违规人次相比减少了48.3%。