耒阳农商银行：深入开展个人银行账户身份信息核实工作

为了从源头上打击和治理银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗违法犯罪案件的发生，切实维护人民群众的合法权益，耒阳农商银行于6月初在全行启动开展为期2个月的账户核实工作。为了切实做好此次的账户核实工作，该行采取多项有力措施确保核实工作有序开展，为进一步打击网络违法犯罪活动起到了有效的防范作用。

一是高度重视，加强组织，明确职责。该行明确该项工作由支行行长牵头负责，会计主管具体抓好落实，并将工作进展情况纳入会计履职管理考核，从基础管理和绩效考核入手加强对网点的督导，网点将账户核实工作常态化，针对存量账户核实工作制定考核政策，任务分解、责任到人，将核实工作落实到每个柜员的日常工作中，全行上下齐抓共管，有效推动核实工作的进展。二是加强宣传，营造氛围，力求客户配合。该行在营业网点醒目位置、填单台及柜员办理业务的窗口处张贴统一格式的《关于开展个人银行账户身份信息核实的公告》，并在LED显示屏上滚动播放，以传达给客户需核实的信息，履行好对个人风险账户的告知义务。柜员对前来办理业务的客户都要进行身份核实，无论客户所办业务是否需要出示身份证，都需首先询问是否携带身份证，并向客户解释我行正在按照人民银行的要求开展身份核实工作，请客户配合出示身份证件进行身份信息核实。三是扎实开展个人银行账户信息核实工作。各支行要加快核实进度，确保在8月31日前，全面完成对个人风险账户的核实、排查和处置工作。同时，要着重了解账户的用途，对代发工资补贴账户、协议账户、还贷关联账户、信用卡关联等账户，要慎重止付。四是严厉防范和打击出租、出借银行卡行为。柜台工作人员要向客户做好宣传工作，对于发现明显存在出租、出借银行卡的，及时告知该行为的危害性和将可能造成的严重后果，对于不听劝告的，可按照有关规定中止提供服务，并将客户开户信息及开户时监控资料报告当地人民银行或省联社支付结算部，让客户对出租出借银行卡行为“知难而退”。