长沙市联社：强内控 防风险 促发展

为加强对重点部位、关键环节的风险防控，进一步提升员工风险意识，严防案件隐患，近期长沙市联社班子成员带队分三组于6月13日至7月5日对辖内各法人行开展突击检查和票据业务专项检查。

此次检查领导重视，部署周密，编制了切合实际的专项检查方案，同时召开了会议精心安排检查路线，合理调配检查人员，按照突击检查“不事前通知，不确定时间、不确定路线”的总要求，票据业务专项检查覆盖面达100%的总原则，认真学习检查方案，深刻领会突击检查的重要性和必要性，为实现快进快出的突击检查和全面覆盖的专项检查打下基础。

此次突击检查重在发挥检查的震慑作用和监督的震慑效果。检查人员事先不通知而是直接到达营业网点，一是进入现金区，突击对柜员的现金、重要空白凭证及重要机具进行清点；二是查看印章保管情况，对印章的保管、使用、更换、销毁及移交情况做了逐一检查；三是检查各类机具以及视频监控管理制度落实情况；四是对大额资金汇划及内外账务进行了重点核对。通过检查进一步督促网点员工严格按照规定流程操作、办理每笔业务，提高警惕，紧绷思想，时刻确保营业网点的安全、稳健运营。

票据专项检查对辖内截至2015年5月31日的银行承兑汇票148户2476笔、余额 14.91亿元，贴现业务208笔、总额3888万元进行了逐笔检查，重点对银行承兑汇票业务制度执行情况、汇票真实性情况以及票据贴现业务合法合规性情况进行了检查，对票据业务的风险状况进行分析。通过摸清辖内银行承兑汇票业务的内部管理状况、发现存在的问题分析风险状况，从而规范银行承兑汇票业务的操作程序、促进银行承兑汇票业务的健康发展。

长沙市联社充分认识到防范操作风险工作的重要性，今年以来从制度建设、业务操作、日常检查、人员管理等方面采取了各种有效措施，开展了前台操作及支付结算管理核查、表外不良贷款专项核查等形式、内容多样的各类稽核，建立了班子成员带队检查制度，上半年共计组织突击检查2项次、全市性检查7项次，累计检查了208个网点，发现各类问题482处，下发整改通知9份，提出相关整改意见及建议59条，真正把防范操作风险落实到每一级机构、每一个岗位和每一位员工，有效提升了检查的针对性和覆盖面，全市各行的依法合规经营意识和抗风险能力不断增强。